Cómo abrir una agencia de crédito

El registro de una agencia de crédito, como cualquier otra organización de crédito, se lleva a cabo en estricta conformidad con las leyes federales "Sobre bancos y actividades bancarias" y "Sobre el registro estatal de entidades legales y empresarios individuales". Además, las operaciones bancarias deben basarse en una licencia.

Manual de instrucciones

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Para abrir una agencia de crédito, solicite una licencia, un permiso especial emitido por el Banco Central de la Federación de Rusia. Además de las leyes antes mencionadas, estudie por adelantado la instrucción del Banco de Rusia "Sobre el procedimiento para que el Banco de Rusia decida sobre el registro estatal de las organizaciones de crédito y la emisión de licencias para operaciones bancarias".

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Encuentre candidatos para los puestos de gerente y jefe de contabilidad. Sus calificaciones están sujetas a mayores requisitos: es imperativo que tengan una educación económica o legal especial más alta y experiencia gerencial en una institución de crédito relacionada con operaciones bancarias. Dicha experiencia debe ser de al menos un año. En ausencia de educación especial, los requisitos de experiencia se incrementan a dos años. Además, tanto el jefe como el contador principal no deben tener antecedentes penales, y su reputación comercial debe ser impecable.

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Los fundadores de la agencia de crédito también tienen requisitos de alta reputación. Deben ser confiables en un sentido financiero, y el término de sus actividades en esta área debe ser de al menos tres años. El capital mínimo autorizado para una organización de crédito no bancaria recién registrada es de 500 mil euros. Si esta cantidad está disponible y se cumplen otras condiciones, escriba una declaración y una solicitud de registro y emisión de una licencia para el registro estatal de una institución de crédito en la sucursal territorial del Banco Central de la Federación de Rusia en la ubicación de la ubicación propuesta de la agencia de crédito.

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De acuerdo con el cap. 3 Instrucciones del Banco Central, adjunte el estado de cuenta y la solicitud con información sobre los fundadores, el capital autorizado y documentos que confirmen las fuentes de origen de estos fondos. Además, el paquete de documentos necesarios debe incluir un plan de negocios y un certificado de propiedad de las instalaciones donde se ubicará la agencia. En su ausencia - un contrato de arrendamiento. No olvide adjuntar los documentos estatutarios, el memorando de asociación, los cuestionarios para la candidatura del jefe y el contador principal, un recibo del pago de la tarifa estatal para el registro y la emisión de una licencia.

Presta atencion

El plazo para la consideración de documentos por parte de la institución territorial del Banco Central de la Federación de Rusia en la supuesta ubicación de la institución de crédito es de no más de tres meses a partir de la fecha de solicitud.

Instrucción del Banco de Rusia "Sobre el procedimiento para que el Banco de Rusia decida sobre el registro estatal de las organizaciones de crédito y la emisión de licencias para las operaciones bancarias"