Cómo registrar un banco

Las actividades de los bancos siempre han sido estrictamente reguladas por el estado. Por lo tanto, la legislación establece un procedimiento especial para registrar bancos. Lo lleva a cabo el Banco de Rusia. Además del registro, el banco deberá obtener una serie de licencias para sus actividades.

Necesitarás

• Para el registro estatal de un banco y obtener una licencia para operaciones bancarias, necesitará:

• 1. solicitud de registro estatal en el formulario aprobado;

• 2. la carta del banco;

• 3. plan de negocios;

• 4. protocolo de la junta general de participantes que contenga una decisión sobre el establecimiento de un banco, la aprobación de su nombre, etc.

• 5. documentos sobre el pago de las tasas de registro estatales;

• 6. documentos sobre los fundadores del banco;

• 7. documentos que confirman el derecho a los locales que ocupará el banco (contrato de arrendamiento, por ejemplo);

• 8. documentos para el registro de la primera emisión de acciones del banco, si se crea en forma de una empresa pública o una sociedad anónima cerrada.

• En algunos casos, se pueden requerir otros documentos.

Manual de instrucciones

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El banco debe crearse en forma de una empresa comercial: una sociedad anónima (OJSC, ZAO) o una sociedad de responsabilidad limitada (LLC). Establecer un banco puede tanto personas físicas como jurídicas. Al mismo tiempo, dentro de los tres años posteriores a la creación del banco, no tienen derecho a retirarse de sus miembros (accionistas).

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Los documentos requeridos para el registro del banco se presentan a la oficina territorial del Banco de Rusia en la ubicación del futuro banco. Se proporcionan por duplicado (con algunas excepciones: el estatuto se proporciona en cuatro copias, las actas y cuestionarios de los gerentes, en tres). Sin embargo, antes de su presentación, es necesario enviar una solicitud a la institución territorial sobre la posibilidad de utilizar el nombre elegido del banco. Dentro de los cinco días hábiles, la oficina territorial debe responder a esta solicitud. Solo después de tal respuesta se pueden enviar los documentos. Los documentos se consideran dentro de los tres meses.

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Si la oficina territorial del Banco de Rusia no está satisfecha con los documentos presentados, puede enviar sus comentarios a los documentos. Esto permitirá a los fundadores del banco hacer ajustes a los documentos. Si no hay comentarios sobre los documentos, se envía una conclusión positiva al respecto al Banco de Rusia, al Departamento de licencias de actividades y recuperación financiera de las organizaciones de crédito del Banco de Rusia. Dentro de seis meses, el Banco de Rusia considera la solicitud y los documentos verificados por la institución territorial, su conclusión. Si toma una decisión positiva, envía las solicitudes pertinentes para el registro del banco a la autoridad de registro (a la oficina de impuestos) y para el registro de la primera emisión de acciones.

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La base para emitir licencias al banco es el pago del cien por ciento de su capital autorizado. Los siguientes tipos de licencias pueden emitirse a un banco:

1. para operaciones bancarias con fondos en rublos;

2. para operaciones bancarias con fondos en moneda extranjera;

3. para atraer depósitos y colocación de metales preciosos;

4. para atraer depósitos de personas en rublos o moneda extranjera.

Para obtener una licencia, debe enviar una solicitud a la oficina territorial del Banco de Rusia.

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El monto mínimo del capital autorizado del banco el día de la presentación de una solicitud para su registro estatal y la emisión de una licencia para operaciones bancarias se establece por un monto de 180 millones de rublos. Las contribuciones al capital autorizado de un banco pueden ser dinero, el edificio en el que se ubicará el banco, cajeros automáticos y terminales, y otras propiedades similares.

documentos para abrir un banco