Cómo vender un producto bancario

Los productos bancarios son libros de cuentas, acuerdos escritos, contratos, bonos. Se utilizan para ayudar a las personas y las empresas a encontrar soluciones a los problemas financieros. El Banco actúa como intermediario financiero en el proceso de intercambio de un producto para su pago. Debe averiguar la mejor manera de presentar los productos a sus clientes.

Necesitarás

• - Producto bancario;

• - encuesta financiera de consumidores.

Manual de instrucciones

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Explore tanta información del producto como sea posible. Es importante saber cuáles tiene disponibles, sus limitaciones (tanto legales como financieras) y sus principales características. Desarrolle su enfoque de las características de cada oferta de productos del banco para elegir el tipo de cliente más adecuado para él.

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Organice una encuesta de clientes para identificar sus necesidades. Mira su solvencia. Pregunte cuánto tiempo van a usar este producto y qué beneficios esperan obtener de él. Descubra qué riesgos están dispuestos a asumir los clientes. ¿Están listos para el crecimiento de los ingresos en un posible riesgo, o es la fiabilidad de la transacción más importante para ellos?

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Adapte las necesidades del cliente con productos bancarios adecuados. Cualquier banco persigue intereses personales y los intereses del lado del cliente. Concéntrese en los beneficios de ciertos grupos de bienes, valores y obligaciones de deuda para varios consumidores. Por ejemplo, una persona mayor estará más interesada en un rendimiento fijo de un producto que en una propuesta con un cálculo de ganancias complejo y variable.

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Proporcione a los clientes al menos dos opciones de productos bancarios diferentes. Muestre la diferencia entre los flujos de efectivo en términos de anticipos o inversiones y el rendimiento con los ingresos. Explica el momento del producto y luego deja que el cliente haga preguntas.

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Recomiende el producto final al cliente a su discreción y explique los pasos que deben completarse para la compra, así como la cantidad de tiempo que llevará completar la transacción. Asegúrese de que su producto o servicio se venda correctamente. Póngase en contacto con su abogado para certificar los documentos para la venta del producto bancario y envíe una copia al comprador.

Venta y promoción de productos bancarios.